ISR, Investissement socialement responsable
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En 2009l, en gestion collective, les encours ISR détenus par les particuliers ont crû de 125% pour atteindre 9 milliards d’euros, ceux détenus par les institutionnels ont progressé de 105%. | En 2009l, en gestion collective, les encours ISR détenus par les particuliers ont crû de 125% pour atteindre 9 milliards d’euros, ceux détenus par les institutionnels ont progressé de 105%. | ||
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Version du 21 juillet 2010 à 17:55
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L'Investissement socialement responsable, ISR
L'Investissement Socialement Responsable, (Socially Responsible Investment en anglais) représente un mode de financement qui privilégie des critères de nature sociale et environnementale aux critères financiers classiques dans la sélection des valeurs investies.
Les placements ISR désignent des placements réalisés en fonction d'un arbitrage basé non seulement sur la performance financière intrinsèque des valeurs, mais aussi sur la prise en compte de notions extra-financières, comme l'approche sociale, écologique ou bien environnementale de l'entreprise.
En France, les fonds ISR représentent moins de 10% de l’épargne collective mais la croissance est rapide (+ 178 % en 2006) mais ce niveau reste faible par rapport à d’autres pays plus enclins à ce genre d’investissements. D’après une enquête d’opinion, 5 % des épargnants se déclarent intéresser par ce type de placements.
Les encours ISR en 2009
Les chiffres 2009 de l’ISR en France montrent une progression très forte
La filiale de la Caisse des dépôts a en effet dévoilé, le 19 mai 2010, les chiffres de son enquête annuelle auprès des acteurs du marché français de l’ISR, qui montre une progression des encours assez exceptionnelle.
L'investissement ISR dépasse 50 milliards d’euros (50,7 milliards) avec une augmentation annuelle de 70%. Pour mémoire les encours ISR atteignaient 29,9 milliards d’euros à fin 2008.
Autre changement important par rapport aux années précédentes, la majeure partie de la progression des ISR provient des fonds ISR et notamment de la clientèle des particuliers. La plus forte progression est à mettre au compte de la gestion collective, plus dynamique que la gestion dédiée. La gestion ISR collective redevient majoritaire et représentait à fin 2009 57% des encours contre 45% un an plus tôt
Inversement, les mandats ISR proposés par des clients institutionnels ont progressé plus faiblement en 2009, d'environ 33% sur l’année. Cette croissance a davantage été causée par un « effet marché » c'est à dire à une meilleure performance financière des mandats existants qu’à de nouveaux appels d'offre.
Jusqu’en 2008, les encours ISR augmentaient du fait de nouveaux mandats lancés par des grands institutionnels, mais en 2009 ce sont les particuliers qui ont alimenté la croissance des encours ISR
En 2009l, en gestion collective, les encours ISR détenus par les particuliers ont crû de 125% pour atteindre 9 milliards d’euros, ceux détenus par les institutionnels ont progressé de 105%.
La performance des fonds ISR
Sur la performance des placements ISR voir l'article Les fonds ISR sont-ils rentables ?
Voir aussi au sujet de l'ISR
[ Fonds éthiques ] [ Epargne solidaire ]
- [Le dossier Finance éthique] et ISR